朋友圈换汇存风险 中领馆：勿轻信需通过正规渠道
据中国驻美国纽约总领馆网站消息，
近日，纽约某大学留学生小张，
找手机朋友圈“朋友”私下换汇被骗，损失大笔钱财。
图片来源：中国驻美国纽约总领馆网站截图（版权属于原作者）
近日，纽约某大学留学生小张，打算用人民币兑换一些美元，用于日常开销。
因手机朋友圈里一直有“朋友”广告提供换汇服务，汇率很有吸引力，
小张联系之下，对方就发来一张给小张银行账户汇入1万美元的交易截图，
小张便将相应人民币通过微信支付给对方。
小张迟迟没收到美元，再联系“朋友”已被对方拉黑，方才发现自己上当受骗。
换汇诈骗案层出不穷，近日圣盖博谷再传诈骗案。
王女士表示，5月初宝宝早产她亟需美金支付账单，由于中国外汇管制严格，
就连换购都无法进行，不得已只好动了找地下钱庄的念头。
她在洛杉矶商业市一间赌场认识一名华裔荷官（dealer），想到荷官路子可能比较广，
认识的人多一些，于是主动询问荷官，是否有认识的人可以帮忙换美金。
荷官为其介绍一位名叫欣欣的女子，由两人自行沟通换汇事宜。
两人加了微信联络方式后，原来欣欣只是一个中间人，不直接换汇，
又介绍一位叫James的男子给王女士，对方自称做高端车进出口生意，
最大一笔换汇金额为80万美元，于是双方谈妥换汇金额及手续费用后，
约定在5月15日来到尔湾一处民宅交易。
王女士表示，由于地下钱庄在纽约，根据纽约当地时间早上8时公司开业，
他们约定交易日当天，也就是洛杉矶早上4时50分从圣盖博到尔湾透过手机汇款。
她刚抵达尔湾一间住宅，看到这个100多万元的房子，家里还有七、八岁的小孩，
以及大门口停了一辆奔驰车，就觉得稍微安心一些，至少对方经济实力还行。
可是住在尔湾的并不是微信中的这个James，而是欣欣和她的男朋友张鑫（两人为换汇中间人），王女士是透过招商银行的手机银行将154万4000元人民币打到对方指定的账户，
对方的开户行为浦发银行深圳分行。可是汇款完毕后对方表示并未收到钱，
王女士起初以为大笔金额交易等待时间稍久，可是两个小时过去了，对方还是说没有收到钱。
王女士透过手机银行的汇款纪录。（王女士提供，版权属于原作者）
由于王女士是招行金卡会员，可享受24小时客服服务，
待她给客服打电话后已经确认汇款成功。可对方坚称中国的银行没有收到钱，
他们不能进行美金汇款。王女士非常无奈，16日再次来到尔湾住家协商，
欣欣和张鑫表示，他们只是有偿换汇中间人，并不负责具体换汇操作，关系撇得非常干净。
王女士顿觉不妙，
动用中国的关系查到对方早已在汇款的第二天中午将两笔150万元人民币领走，
并且开户人是一名1995年的男子。
王女士怀疑，
他们为了不被警方查到，使用其他人身分进行开户转账换汇等系列动作。
由于汇出人民币却迟迟未收到美金，王女士要求欣欣和张鑫写下欠条，
「如果30天内无法找回这笔钱，赔款100万元人民币」，
并留下这对男女的驾照及护照信息等。
中间人写下的欠条。（王女士提供，版权属于原作者）
写完欠条后，王女士又来到尔湾警局报案，
警方前往调查才发现这处尔湾民宅根本不是欣欣和张鑫的物业，而是出租屋。
而那名叫James的换汇人，从头到尾也没有出现过。
由于警方介入调查，17日当天欣欣抱着孩子前往警局申请保护令，
禁止王女士向他们打电话或发消息，只能找律师联系他们。
王女士表示，由于这起案件只是民事纠纷，警方办案也很无力。
她也咨询相关律师，但无法保证案件可以顺利进行，
尽管她掌握的证据非常充足，视频、录音等都显示双方换汇的行为，
但律师表示，中间人在美国名下没有任何房产，
即便胜诉，他们也可能无法赔偿。
王女士表示，现在中间人直接把她的微信删除，
她根本找不到对方，即便最后中间人能赔偿100万元人民币，
但是她也白白损失50多万元人民币，
更何况到目前为止这154万4000元人民币没有任何下文。
王女士已向尔湾警局报案。（王女士提供，版权属于原作者）
私下换汇在“朋友”圈里并不罕见，这种做法存在很大的法律和权益风险。
私自换汇违反中国外汇管理规定，属违法行为。
美国法律也规定，任何跨境金钱交易超过1万美元必须申报，
既包括一次性超过1万美元的情形，也包括多次小额交易而总数超过1万美元的情形。
此外，私下换汇不光交易全靠双方“互信”，资金安全没有保障，
还可能因个人银行账户等信息被不法分子获取利用，而造成其他损失。
如果换汇涉及的资金来源非法，个人可能被卷入“洗钱”犯罪，
不但留下个人不良记录，影响在美学习、工作和生活，
甚至将面临被遣返甚至判刑入狱等严重后果。
小编在此提醒大家
增强网络诈骗防范意识，
不轻信朋友圈“朋友”各种“优惠换汇”、
不私下换汇！
换汇务必通过正规、合法渠道，
切勿因图一时方便而因小失大！
毕竟，“朋友”未必可靠，
守法才能安全！
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今日汇率：
1美元=6.919人民币
素材来源：世界日报/侨报
