血流成河!又一庞氏骗局突然崩塌!多少投资者无眠!

8568aef9c037ce699d16c91c6a275a59.gif

d52a7e6ca3a65304f752ee4a76b63fe8.jpeg

73dc154c3468c69e8e67a612f8162b27.png

www.Amlacn.com

是美国的一个华人资讯平台。

如果你有好资讯欢迎推荐给我们

我们官方微信号 是 Huangjialin925251 

为你提供美国各种问题和帮助。

来源:综合布谷新金融 ID:bgtime、道君说财 ID:touzijulebu 、每日经济新闻、网贷之家、网络

43543e6a6caba259288c9fc2a39b09eb.jpeg

曾经负面缠身的善林金融,这次可能真的要倒了!

4月10日下午,有关善林金融被经侦查封的消息传出,其理财端善林财富官网被证实已无法打开(见下图),官方客服电话无人接听。

5ced303d7a30bd9a78d43b8bffe39a7e.png

我们获悉此消息后,第一时间联系了官方工作人员,未获得回复。在10日晚间10点后,与该平台一位工作人员取得联系,被告知善林金融总部已被上海经侦查封,平台员工已被警方解散。

据悉,上海市经侦数十人于10日上午11时左右进入善林金融总部,当天在岗的平台员工均被警方控制,不得与外界联系,下午6时许才被放出,并被告知善林金融总部已被查封,相关员工即日起解散,回家等待进一步消息。

据信,经侦部门已带走善林金融人事资料、技术资料等相关材料。

2b21739dbb5315a114be2c73bbef2937.jpeg

4月11日,上海市公安局浦东分局官方微博@警民直通车-浦东发布消息,2018年4月9日,善林(上海)金融信息服务有限公司(即善林金融)法定代表人周某某(即周伯云)因涉嫌违法犯罪,向公安机关投案自首,上海市公安局浦东分局已依法立案侦查。

目前,周某某等犯罪嫌疑人已被采取刑事强制措施,数位平台高管也被请去协助调查,案件正在进一步调查中。

善林金融总部从4月11日起封禁

据知情人士透露,4月10日上午11时许,上海经侦进入善林金融总部调查,直到下午6时许结束。

上海经侦来到善林金融总部,先后控制了人事部、会议室、高管室等。同时禁止员工使用手机和电脑,并带走了相关人事资料、技术资料等相关资料。

该人士介绍,经过一天的处理,民警于下午6点多将公司员工解散,并告知善林金融总部从2018年4月11日起将会被封禁,让员工回家等待进一步通知。

e465671d67fef852b2ce31fcd6135c95.jpeg

内部员工证实消息

727fdb584fccb252494f7350659e811e.jpeg

善林金融办公区内部情况(局部)

民警连夜值守善林金融总部

据《每日经济新闻》报道,记者来到善林金融位于上海浦东新区的办公场所,看到办公区域灯火通明,前台显示屏仍在播放善林金融的宣传片。

还有多名公安人员在善林金融七楼和二楼的办公区域内把守。对方向记者表示他们是派出所的人员,并且将连夜在此看守,同时表示办公场所已被封,也不准其他人出入。

b1299308fb204e943e02d0dea907998e.jpeg

警方连夜值守善林金融总部

记者同时看到,至少五名工人在用推车把不少封好的打包纸箱,一次一次地从大楼上运往楼下的卡车上,而这些打包纸箱正是从善林金融的办公场所内运出。

feec064e33bc34f276599e6de45ba99c.jpeg

善林金融办公区内封好的打包纸箱

371c2505c0ea6b80551a340f00d9bf94.jpeg

根据以上已证实信息,善林金融这次可能真的倒在了备案前。

根据公开消息,善林金融全称善林(上海)金融信息服务有限公司,成立于2013年底,注册地在上海自贸区,注册资本人民币12亿元,唯一股东是自然人、公司董事长周伯云。

善林金融以线下理财起家,截止被查封前,该公司相继成立了众多线上、线下关联平台和关联企业,形成一个庞大的集团体系。

049bd05bb892ee7e0cc4d7394d85f84c.jpeg

根据善林金融官网此前公布的信息显示,其在全国有超过上百个线下网点,我们曾在多地见过善林金融(善林财富)的网点。无锡网点在五爱路火爆龙虾附近(下图)。

70176538d9f21ef7bf82c7825a46d54a.jpeg

对于高管团队,善林金融官网上语焉不详,仅表示该公司“聚集了来自AIG、法国巴黎银行、交通银行、招商银行、平安银行等知名企业的各界精英,其中不乏曾管理过资产过百亿美金的海外资产管理专家及来自世界500强金融企业的资深人士”。

周伯云

善林金融实际控制人周伯云是公司股东及法人,北京大学EMBA学位。

周伯云2006年起涉足地产和建筑行业,先后创办了佳伦地产和隆盛地产等公司,2013年设立善林金融开展财富管理业务,同时身为高通盛融实际控制人主持新能源等领域的产业投资。

目前,周伯云公开投资的项目,主要在贵州,新疆和天津也有项目。

在善林金融被查封前,行业里关于这家平台的负面消息就不断。

5b2fd810a82a9c492e6d8236210098a3.jpeg

2015年,善林金融两次被上海工商部门处罚;2016年8月,自称是善林金融前员工的人士举报善林金融“借新还旧”,据当时媒体报道,善林金融有自融行为,有些平台资金直接流向善林金融董事长周伯云个人账户;2017年10月,善林金融威海分公司因涉嫌违法被当地监管部门调查。

跟两年多以前倒下的e租宝类似,善林金融喜欢高调打广告,不仅在国内高调赞助各类活动,还把广告打到了国外。根据公开信息,善林金融于2015年9月登陆了纽约时代广场,之后又亮相伦敦希思罗机场T3航站楼入口LED屏。

ce08d80cee56f089ba329ecde7864aef.jpeg

如果善林金融真的爆雷,影响力不亚于e租宝

善林金融成立于2013年,注册于上海自贸区,注册资本12亿元,其创始人周伯云为法人代表。而周伯云旗下拥有多家公司,拥有着较为复杂的经济关系。

据悉,善林金融旗下分支机构竟多达658家,例如:善林财富、广群财富、善林宝、亿宝贷、幸福钱庄、鑫隆创投,善行创投等,还对外投资了14家机构。

根据网上公开信息,善林财富在2月底的贷款余额数据是20亿元(网贷之家数据);亿宝贷(幸福钱庄)当前的累计成交数据接近50亿元,贷款余额8.54亿;善林宝截止上月底的累计成交额20.15亿元,贷款余额2.26亿元。

其中,善林财富(待收20亿)、广群财富、善林宝,线下在全国有非常多的理财门店,投资人大多是那些大爷大妈们。

截至2017年11月,善林财富累计注册用户超过37万,成功撮合资金出借近154万笔,累计成交额近48亿元,累计为用户赚取3.27亿元。

数据显示,4月9日,善林财富的成交量为1142.64万,待还余额为205095.15万,参考收益率为12.77%,投资人数797人,借款人165人。

善林财富的借款金额以0-20万为主。值得注意的是,2017年10月、11月、12月在这一借款区间内的人数分别是175061人、238575人、129647人,而在2018年借款人数急剧下降,同一借款区间的人数在前三个月分别是3501人、1391人、1862人。

此外,关于平台标的期限,一年以上的标的占比达52.5%,6-12个月的标的占比为39.3%;业务类型方面,则以债权转让标为主,占比为66.9%。

这三家平台加起来的贷款余额就超过30亿元。

除了以上平台,善林金融还与微美贷、鑫隆创投、雪橙金服等诸多线上平台有密切关系。而善林金融的线下理财门店,投资人大多是不熟悉互联网的大爷大妈,他们的投资能力往往比年轻人还强。

据信,善林金融庞大的线上线下体系,覆盖的资金量巨大。而坊间一直有传闻,如果善林金融出问题,负面影响力并不亚于e租宝。

这一次,善林金融被查封,受到波及的投资人肯定不在少数。我们看到,在善林财富上,最大投资人待收是436.7万。这可能是一个超过400万的教训。

高收益从来就没有那么容易

本君年少之时曾是一个狂热的P2P薅羊毛爱好者,很多高返的平台我都曾经投资过,返利诱人、实力雄厚的善林当然也为我知晓,但却从未想过投资善林,尽管一直有看官向我推荐它。

不投的原因很简单,因为它除了线上平台,还有很多的线下门店。我对这种线上+线下的平台天生有一种偏见:线下平台搞线上,就是为了吸收线上的钱补线下的窟窿。

当然,这不能一概而论,有些平台线下做得很好,到线上开疆辟土也正常。

但是,有些平台线下本身就做得糟糕,还要搞好多个线上平台,给我的感觉就是一个平台不够补窟窿,得多搞几个。

善林金融就属于线下没搞好的情况,早在两三年前线下门店就丑闻不断,一会被地方政府列入打击非法集资名单,一会被员工举报公司设立资金池,最近老板周某又被法院列入失信人名单。

如此平台,还要去搞线上,没有拆东墙补西墙的嫌疑吗?

此前很多新闻都爆料了善林的各种问题,但这个平台硬是纹丝不动!本君也很好奇这到底是为什么,这次雷暴之后原因就很明了了~

问题关键之处就在善林金融实际控制人周伯云身上,用我们通俗的话来说,这个人背景很硬:

15d53c6c504c5d7aef6f51f2e6eb6350.jpeg

可以说,要想动善林,一定是有高层点头了才行。否则根本动不了!就包括之前凤凰网想曝光善林的问题,也被他们强行压了下来。

看来,监管层这回是来真的了!

金融是一件认真的事情!

其实对于线下理财,我很早之前就说过,未来的线下理财全会死光。

本身线下理财,就是一种民间集资的方式,本身就是一种资金池,也没有办法规避募集资金方挪用自己的风险。

账上的钱多了,老板就觉得那都是自己的钱了,想怎么花怎么花。所以你可以看到那些理财公司的老总们,都是好车开着,别墅住着,其实花的都是投资人的钱。

这种事情,不查还好,一查就是一个非法集资或者吸纳公众存款。一查一个准。

E租宝就是最好的例子。

在中国,任何的金融活动都需要被监管,这一点一定要牢记。

所以,那些还在投各种线下理财,投资公司,担保公司这些项目的看官们,能够要回来的赶紧要回来。

高利息的钱,真不是那么容易拿的。

希望所有看到这篇稿件的朋友,都没有碰到这个雷。也希望被无辜卷入的朋友能早日挽回损失,重新走上正轨。

延伸阅读:

扩散!这些都是传销(附名单),沾上就血本无归!

来源:杭州交通918综合发布

2017年12月27日,南京警方通报,钱宝网实际控制人张小雷因涉嫌违法犯罪,于2017年12月26日,向南京市公安机关投案自首。目前,南京市公安机关正在开展调查。

去年8月,有媒体报道,钱宝网上海总部已经搬空,坐实跑路。同时,投资人发现,所谓的钱宝APP已经无法提现。

但实际上,早在去年4月份,钱宝就已经被上海市杨浦区市场监督管理局列入经营异常名录,而理由,正是通过登记的住所或者经营场所无法联系。同时,有网友反映,其在咨询钱宝客服关于钱宝在广州的分公司的地址信息时,被答复“地址不方便告知”、“很抱歉”。钱宝多地分公司疑似已经集体跑路。

套路终究是套路。今天给大家来一次最全盘点,曝光一下那些吃人不吐骨头的骗局:

8ff33398033022b994ad514d5878371c.jpeg

1

最常见的骗局

借贷平台,金交所,文交所,看收益,吐本金,实为庞氏骗局,例如:

e租宝

从2014年成立到2015年末跑路,用了一年多的时间,将累计交易发生额做到高达700多亿元,实际非法集资500多亿元,涉及90余万人。

c0e59cb144925e6deb3a760cb70ef584.jpeg91b032754f869a48414f26564a675b8b.png

昆明泛亚

号称是全球最大的稀有金属交易所,涉及22万人,430亿资金追讨无门。

5341a554e72878ba04c41d299817466a.jpeg91b032754f869a48414f26564a675b8b.png

上海中晋

至案发时,未兑付金额达52亿元,涉及投资者1.28万名。

e19a07bb25037389b3f3bf1bb843ee4d.jpeg91b032754f869a48414f26564a675b8b.png

上海快鹿

截至2015年2月,仅快鹿旗下东虹桥小贷共发放贷款万余笔,累计金额近160亿元;金鹿财行在2015年累计从28540名投资者处募集投资159亿元。无论此前快鹿集团如何卖资产,恐怕都难以贴补这个窟窿。

温州书画宝骗局

7f5d1e970fa405e04a3721b35e3065ff.jpeg91b032754f869a48414f26564a675b8b.png

浙江世尊

17dfcfd639e8db207ec2ce75264f9e73.jpeg91b032754f869a48414f26564a675b8b.png

炎黄文交所骗局

0a333d7b21d18339913ce3fc1dd61fd1.jpeg91b032754f869a48414f26564a675b8b.png

南京钱宝网理财骗局

508bb60aef54785957e5447d963478c2.jpeg91b032754f869a48414f26564a675b8b.png

胜威国际集团

e3fe763d16e7169f52b456de3c818bed.jpeg91b032754f869a48414f26564a675b8b.png

MMM理财骗局

295abcd6cdaab2a60baf21b6d69b8059.jpeg91b032754f869a48414f26564a675b8b.png

云世纪SKY理财骗局

2e99e826afdcc58d1230bd0f5f386fd9.jpeg91b032754f869a48414f26564a675b8b.png

御花园理财骗局

e8a951f07545c94fd5a29be2b329bfc8.jpeg91b032754f869a48414f26564a675b8b.png

马来西亚保绿木拆分盘

1b220075288b4388779fbcf5ab9f45b0.jpeg91b032754f869a48414f26564a675b8b.png

2

最泛滥的骗局

微商传销,微微我心,层层分明,例如:

湖北咸宁“云在指尖”

6a1d04533f66ff73f9ecac90c85113a3.jpeg91b032754f869a48414f26564a675b8b.png

湖南安化黑茶传销

49db2bfbd017c6204316458cf2576945.jpeg91b032754f869a48414f26564a675b8b.png

南京天策金粮

8284a532850223e029d05ff55f71f80a.jpeg91b032754f869a48414f26564a675b8b.png

龙爱量子

8c14cfea214cb3f7266163ea14274ec7.jpeg

打着量子科技的噱头进行的新型传销诈骗,稍微有点理科常识的人都知道龙爱量子的产品和量子科技无关。目前已被深圳公安局查封,深圳电视台曝光。

视频资料

513积分项目

d8733df6f93e621510ad4ef500d02986.jpeg91b032754f869a48414f26564a675b8b.png

疏通经络DDS仪器骗局

ad6878ce85c8f6a8e4a94b865d7e508d.jpeg91b032754f869a48414f26564a675b8b.png

此外,还有河南许昌“诚信买卖宝”案,网络传销,涉及全国20多个省市自治区、注册会员80余万个、涉案金额200亿余元;

山东蒙阴“南京国通”案、湖北京山“南京国通”案,涉案人员51万余人,涉案金额1.4亿元;

吉林长春“中山盛仕铭”案,从2014年10月至2016年5月16日,该公司在吉林省共发展会员5387人,获得收入共计34229900元;

安徽合肥“云梦生活”案,至案发,该传销组织已发展注册会员多达28万余人,层级达214层,交纳会费人员达3万余人,涉案金额高达2.8亿元。

3

最高明的骗局

精神洗礼,连心术,心灵鸡汤+宗教灌输,洗脑N次方,例如:

创造丰盛心灵培训

918abb858fcd0faa698a23dfefa3d77e.jpeg91b032754f869a48414f26564a675b8b.png

4

最隐蔽的骗局

消费返利,伪装者,合法外衣消费模式防不胜防,例如:

人人公益

155d87b743bdaa13ce8e12159507ac65.jpeg

91b032754f869a48414f26564a675b8b.png

上线一个月,非法集资超10亿元。

万家购物

a73508f6773e36651254a7c8cad645a4.jpeg91b032754f869a48414f26564a675b8b.png

董事长被判15年涉案金额240亿。

大唐天下

55740175227124f06ca787906f232df1.jpeg91b032754f869a48414f26564a675b8b.png

麦点商城

25466d6b749a6505dcc86f280cbac8bd.jpeg91b032754f869a48414f26564a675b8b.png

之道出行

8eb1cc69fb0c40ffab81b74b4e51409d.png91b032754f869a48414f26564a675b8b.png

CEO谢文峰消失,无网约车许可证,

上万司机资金被套。

万协云商

87e6d80cb9d48e888aaf73cce89166f2.jpeg91b032754f869a48414f26564a675b8b.png

以商户“刷单”为由,封闭5万商户账号,违法扣留6亿资金。

江苏联宝,原扬州宝缘,欧年宝诈骗

bab8a8d75d1a525a46485244c012cb44.jpeg91b032754f869a48414f26564a675b8b.png607e2385ac912e0ac5467f8a52f48e2f.png91b032754f869a48414f26564a675b8b.png55e396622cb848d9c1417cf6929ed890.png91b032754f869a48414f26564a675b8b.png

5

最时髦的骗局

虚拟货币,新概念外汇跟单,打着国际化口号忽悠吸粉,例如:

虚拟货币

f311b6ced7a31c9eff3c056a667be8a6.jpeg91b032754f869a48414f26564a675b8b.png

张健五行币,下线多达18万人,传销头目宋密秋已被中国警方抓获;

亚欧币,诈骗40亿元,7万余人被骗一空;

GCB光彩币,注册会员数十万,涉案金额上亿元;

EGD网络黄金,注册会员50万人,涉案金额109亿;

万福币,注册会员13万人,涉案金额20亿元;

暗黑币,注册会员3万多人,涉案金额15亿;

维卡币,注册会员180万人,涉案金额6亿余元;

莱汇币,注册会员20万人,涉案金额5亿余元;

外汇骗局

c2b8d9e68d5ab5c33ea31bdeb6640091.jpeg91b032754f869a48414f26564a675b8b.png

此外,还有IGOFX新概念外汇,JJPTR(解救普通人)外汇骗局,沃尔克外汇等

6

最无耻的骗局

养老投资,核心百善孝为先,保健+旅游+产品,争锋相对,例如:

老妈乐

0ca27b8a9a4ba87749701daa1a3298d1.jpeg

saivian赛比安

794f256c780a1d28c8332fcbc26a7ef9.jpeg91b032754f869a48414f26564a675b8b.png

7

最无德的骗局

慈善骗局,爱心传递,以爱之名,实为诈骗,例如:

善心汇

ebad703fcdb589c087f1b3932f90df27.jpeg91b032754f869a48414f26564a675b8b.png4a04cbc0f7f021aa5a62c4377bc85d5b.jpeg91b032754f869a48414f26564a675b8b.png

一点公益

c6347348fee121be21408b725c1b2bd7.jpeg91b032754f869a48414f26564a675b8b.png

此外,还有民族资产解冻骗局;“振兴中华慈善基金会”等。

教你识破这些金融骗局!

最初级的金融诈骗,是各种短信电话。

概括起来就是:我是房东我在外地,我是法院你有传票,我是路人你孩子住院了,我是你的QQ好友电话欠费了,我是老板快帮我垫钱,我是你朋友连我的声音都听不出来吗?我是《财经郎眼》节目组恭喜你中奖了,我是香港富婆愿付巨款求孕。

我管你谁,只要别让我转账别的都行,累点倒是不怕。

能被这种初级诈骗骗走钱的人,我只能说被骗的钱,是智商税,所以明星被骗的比较多。对付这种初级诈骗你只需要记得一点:绝不转账。记得,真正需要用钱的人,是不介意来你家里拿现金的。

中级的金融诈骗,是非法集资。

这类骗局的特点是通过街头发传单、召开投资说明会等方式向投资人许诺返利啊,高额利息等。诈骗的项目也是千奇百怪,有集资植树造林学雷锋的,有集资卖给你原始股做梦的,有炒作稀有金属学泛亚的,还有集资研究外星生命的。你们集资那点钱就别研究外星生命了,还是留着研究自己的智商如何达到人类的平均值吧。

非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息,吸引你投入更多的本金,等达到一定规模后,就秘密转移资金,携款潜逃。这类非法集资主要面对老人,所以一定记得告诉你父母:如果有人说你投资可以赚大钱,你要问凭什么,因为对方又不是你亲生的儿子。

高级的金融诈骗,是庞氏骗局。

庞氏骗局其实很简单,就是用后来者的钱来支付老投资者的利息。比如e租宝。

目前互联网+掩盖下的庞氏骗局花样繁多,你且记住一点:你想从自己根本不了解的事情中去获得超过15%的回报,请去照照镜子问自己一个问题:

难道是我长得漂亮吗?

如果你长得不漂亮,你干嘛想得那么美呢?

如果你长得很漂亮,你去干点正事不行吗?

警方提醒

别再被高息诱惑了!毕竟:

你贪的是别人的利息

别人贪的是你的本金!


b84833d08c3447d60a13fc3a53529c7c.png

6260d3ba666e8b20b1d4a6fce8125668.jpeg

d52a7e6ca3a65304f752ee4a76b63fe8.jpeg

10541e78ed345cd52262271388b01eae.jpeg



73dc154c3468c69e8e67a612f8162b27.png

www.Amlacn.com

 华人资讯全天候送达!

华人资讯,尽有必精


我们是一家言论自由的平台,欢迎大家发表不同态度的观点。

本公司对本平台的所有内容和读者言论态度不给予任何支持并保持中立。

© 2017 ACUPOINTOUCH ENTERPRISE (US) INC. 

深圳市安泰祺工贸发展有限公司

本公司法律顾问团队:史密斯律师事务所 -刘莉莎律师

aff0aa48b0eb318c80229f7e28ccb951.jpeg

429adefde88d009d3eb9ac1352a84c97.jpeg

发表评论

您的电子邮箱地址不会被公开。