X

收到这封信要小心!骗子又有新花样,假冒美国税局寄来催税通知。

近日,报税季开始了,小伙伴们,你们收到美国国税局的退税“大红包”没?

现在没收到也不要紧,早到晚到,总之肯定会到。

不过要补税的各位,就要当心了。最近诈骗集团重出江湖,故技重施,知道大家对催税电话、电邮、短信“免疫”后,又开始假冒IRS,向报税人寄来催税通知,试图以假乱真。

NO.1小心山寨催税单

NO.2 北美常见税务骗局

NO.3 北美常见骗局汇总+识别方法

报税季开启 小心山寨催税单

有粉丝在论坛PO出图片,提醒大家山寨催税单,卷土重来。

妈呀,乍一看,像真的一样,不过美国国税局指出,催税单,如果出现这些特征,就要警惕:

  • 通常声称来自美国得州奥斯丁处理中心

  • 与可负担健保有关

  • 在付款凭据列出的信件号码为105C

  • 要求把支票抬头写 I.R.S. 以及寄往奥斯丁处理中心

看到这里,可能你会问,如果收到来自美国国税局的邮寄通知,怎样区分真假?

请注意,美国国税局不会

  • 要求使用特定付款方式(如预付借记卡,礼品卡或电汇)立即付款。一般来说,美国国税局将首先向欠税的纳税人邮寄账单

  • 要求你在没有机会质疑或上诉他们所说的欠款的情况下缴纳税款。

  • 威胁你可能因没有付款而被捕。

  • 美国国税局也不能撤销您的驾驶证,营业执照或移民身份。

如果你真的欠税,IRS的工作人员有可能实地来访的,你可以通过拨打专用的IRS电话号码,验证对方的HSPD-12卡上的信息,确认身份。

收款

  • IRS员工可以在未经通知的情况下打电话以及实地到访,收取税务债务。但他们不会要求你立即向美国财政部以外的其他来源付款。

  • 支票付款应支付给美国财政部,而不是私人收款机构。 

审计

进行审计的美国国税局员工通过会先通过邮件通知预约时间后,再打电话纳税人。

刑事调查

美国国税局刑事调查员可以在进行调查时不事先通知纳税人。但是他们不会要求任何形式的付款。 

北美常见税务骗局套路

报税陆续进行中,君君也给大家整理了北美常见的税务骗局,提醒大家注意。

电话诈骗

骗局套路

  • 犯罪分子扮演国税局员工并致电受害者,要求立即支付债务。

  • 通常通过预付借记卡和/或金钱线索取付款。

  • 当受害者完成交易时,呼叫者将要求留在线上或以其他方式重复呼叫。

  • 如果受害者不遵守,呼叫者可能会威胁要提起诉讼,报警或联邦执法机构。

  • 来电通常当地/联邦执法机构,但来电显示是骗子伪造的

网络钓鱼电子邮件

骗局套路

  • 犯罪分子向您的个人或企业帐户发送电子邮件,该帐户似乎来自美国国税局。

  • 该电子邮件通常具有IRS徽标,要求纳税人提供敏感信息。

  • 它还可能要求收件人打开附件或点击电子邮件中嵌入的链接,

  • 然后该链接将受害者引导到看似可信的网站,但实际上是由可以安装恶意软件的钓鱼网站。

假慈善捐赠请求

骗局套路

  • 犯罪分子设立虚假慈善机构以吸引毫无戒心的捐助者捐款。

  • 特别是在遇险时,例如自然灾害之后。他们通过电话,电子邮件甚至亲自招揽钱。

  • 诈骗者联系灾难受害者并声称代表美国国税局工作,其目的是以提交伤亡索赔为借口获取个人信息。

(图片来自NPR,版权属于原作者)

北美常见骗局汇总

个人资料被盗骗局

骗局套路:

1,骗徒冒称代表DHL速递公司,是一个在中国知名的国际邮递物流商,声称中国当局截获一个藏有个人文件例如护照或信用卡的包裹。

2,这个冒认的雇员有时会告诉被害者他/她的个人资料已被盗取,要求他们与一个自称是DHL的雇员或执法人员联系。被害者然后被要求提供金钱和其他个人资料证明自己的清白。

微信群汇款骗局

骗局套路:

1,受害者在微信群里提出要求用人民币兑换美金

2,骗子自称微信群里的大号马甲账号被封,用一个陌生马甲加受害者好友

3,骗子会首先发一张伪造的转账美金的截图

4,骗子会以时差等原因催促受害者转账到支付宝或银行(据大部分受害者称,骗子开户银行多为招商银行)

5,受害者没有收到到款,骗子会以跨国汇款或大笔金额,或各种理由告诉你,银行会耽搁

6,为了让受害者相信,还会伪造银行邮件。

7,受害者全部转账后,骗子销声匿迹。

“FBI、美国国税局”来电骗局

骗局套路:真正的FBI探员这样总结类似骗局套路

1,骗子自称FBI,能说出学生的姓名、住址等个人信息。

2,骗子声称学生卷入某种纠纷或犯罪活动

2,骗子打来的电话,在网络上搜索,看上去是FBI办公室电话。

3,有的案件中,骗子还会引导受害者到一个假的网页,“证实”电话的真实性和合法性,进而骗取钱财。

论坛二手帖诱骗QQ密码

骗局套路:

1,超低价租房或者出售超多二手物品

2,帖子里要查看图片必须点击某个链接。

3,点击帖子中的链接后,会跳转到一个疑似QQ登录网站,网站会要求输入QQ的账户和密码登录。

4,而骗子就利用这个链接盗取QQ密码。

5,骗子盗取密码后,会以学生的身份联系你的朋友,家属,要求转钱,。

诱骗帖子长这样:

(图片来自某大学论坛,版权属原作者)

点击查看图片的链接后,会跳转到一个疑似QQ登录的页面。

克隆微信/微博骗局

套路:

1,骗子用受害者好友的图像和名字,私信受害者

2,骗子声称账号受到限制,因此只能以小号沟通

3,骗子声称准备回国,让受害者联系国内某个经理,询问机票是否保留

4,国内某经理催促汇款,骗子声称汇了几次都无法成功汇出,要求受害者帮付。

5,受害者付款后,骗子失联。

473骗局

诈骗手法一:

一次或多次拨打受害者的电话号码,但在受害者接听前挂机,这样会引起受害者注意而回拨。有时候,他们为了避免受害者忽略未接来电,会连续拨打多次,来增加受害者的好奇心理。

诈骗手法二

骗子没有很快挂断电话,但会引导受害者听某段录音,这些录音可能是有人哭着求救,或者是有人需要紧急医疗服务,或者是某人被袭击,然后引导受害者回拨电话,

诈骗手法三

与骗局二类似,骗子会发一条求救信息,说自己正处于危险中需要帮助,假装发错信息给受害者,并要求受害者回拨电话。

如果你回拨,一大笔巨额电话账单等你付款。因为这些看上来很像美国本地号码的电话,其实都是在美国外打来的国际长途号码。你接了这些电话,就落入骗子的局了。

留心这些区号的电话

骗子常用的电话区号

268, 284, 473, 664, 649, 767, 809, 829, 849 ,876,900,976

这些看上去像美国本地的区号,其实是国际长途,需留意。

242 – 巴哈马巴哈马
441 – 百慕大
784 – 圣文森特和格林纳丁斯
246 – 巴巴多斯
473 – 格林纳达,Carriacou和小马提尼克岛
809,829和849 – 多米尼加共和国
264 – 安圭拉
649 – 特克斯和凯科斯群岛
868 – 特立尼达和多巴哥
268 – 安提瓜
664 – 蒙特塞拉特
876 – 牙买加
284 – 英属维尔京群岛
721 – 圣马丁
758 – 圣卢西亚
869 – 圣基茨和尼维斯
345 – 开曼群岛
767 – 多米尼克

以下是属于美国领土区域代码(按地区列出):

美属萨摩亚 – 684

关岛 – 671

北马里亚纳群岛 – 670

波多黎各 – 787和939

美属维京群岛 – 340

以下是加拿大地区代码(按省份列出):

艾伯塔省 – 403,587和780

不列颠哥伦比亚省 – 236,250,604和778

曼尼托巴 – 204和431

新不伦瑞克省 – 506

纽芬兰 – 709

西北地区 – 867

新斯科舍省 – 902

努纳武特 – 867

安大略省 – 226,249,289,343,365,416,437,519,613,647,705,807和905

魁北克省 – 418,438,450,514,579,581,819和873

萨斯喀彻温省 – 306和639

育空 – 867

全国 – 600、622,633,644,655,677,688

(图片来自WTOP.com,版权属原作者)

常见诈骗手法

1,骗子通常会假扮某些你信任的人,如政府官员,家人,或慈善机构,或者一家公司,无论对方以邮件,电话或短信提出任何要求,请不要转钱,

2,把对方的公司或产品名在搜索引擎输入加上“review,” “complaint” 或 “scam”,看看是否骗局。

3,不要相信来电者的电话号码,大家都知道,现在科技发达,很多骗子都能以假乱真。

4,不要为任何承诺预付款,骗子可能会让你预付一笔钱,来获得贷款机会,工作机会,或者声称你中奖等,但一开始,需要你支付税费或其它手续费。

5,信用卡有防盗措施,但其它一些支付方法没有,比如像西联速递和速汇金等,都是高风险的支付方式。

6,告知一个你信任的人。如果你接到类似的骗局,可以询问身边信任的人,寻求意见。

7,如果你接到自助语音销售电话,马上挂断并上报给FTC。这类电话通常是录音的销售电话,其实是违法的,千万不要按1,否知会把你转接到不知哪里去

8,如果有些公司向你提供免费试用的优惠,请保持警惕。

9,如果你存入的支票是假的,你需要把相应金额支付给银行。

10,可以通过这个网站,订阅骗局提醒。

网站: ftc.gov/scams (美国)

http://t.cn/RpU4fJo(加拿大)

这些网站或能帮你识别诈骗号码

诈骗手段层出不穷,看多了,或者你已经变得草木皆兵了,然而,当一个陌生来电打进来时,如何判别是骗局还是真的有人找你呢?manikarthik网站推荐6个网站查陌生电话。

TrueCaller

免费的网站,但要注册才能查看结果,他们提供的信息是准确的,并能自带垃圾电话标记功能。

WhitePages.com

这个网站能查找陌生姓名,地址,电话等细节,如果需要额外的背景查询要收费。(目前未知背景查询是否合法,慎用)

Addresses.com

提供陌生来电的姓名,地点等。高级搜索需要额外付费

AnyWho.com

可以查询未知来电是否国际号码。只能查询姓名,地址等基本信息,额外服务需要付费。

Spy Dialer

通过这个网站,你能够不用亲自拨打电话,就了解陌生来电的呼叫者是谁。你可以在网站上输入号码,并对这个号码进行免费的机密通话,它将被转到相关人员的语音信息,你就能够确认匿名用户是谁。你也可以通过网站共享你的通讯录,但注意,一旦通讯录共享,无法取消。

提醒:以上网站仅供参考,请大家自行判断是否适用)

toutiao: